El fraude de identidad está adquiriendo nuevas formas con el avance de la inteligencia artificial y la digitalización de los servicios. Los delincuentes ya no necesitan presentarse físicamente para suplantar a una persona: pueden utilizar documentos modificados, identidades sintéticas, fotografías manipuladas y rostros generados artificialmente. Ante este escenario, IONIX LATAM advierte que los mecanismos tradicionales de verificación resultan insuficientes y que las empresas necesitan fortalecer sus controles para proteger las operaciones digitales.
Las cifras reflejan la dimensión del problema. Según el estudio Deepfake Trends 2024, de Regula Forensics, el 70 % de las empresas consultadas en México afirmó haber sufrido fraude de identidad mediante documentos falsos o modificados. Además, las pérdidas promedio por fraude con deepfakes alcanzaron USD 627.000 por empresa en ese país durante 2024. En otro indicador, el informe encontró que, aunque el 56 % de las compañías decía detectar deepfakes con confianza, apenas el 6 % había conseguido evitar pérdidas.
La situación también se evidencia en el sistema financiero mexicano. Durante el primer semestre de 2026, los reclamos por posible fraude ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) llegaron a 43.871, con un incremento anual del 16,7 %. Estas cifras muestran cómo la suplantación y las operaciones fraudulentas representan un desafío creciente para las organizaciones. La digitalización amplía las posibilidades comerciales, pero también aumenta los puntos vulnerables que pueden aprovechar los delincuentes.
Frente a este panorama, IONIX LATAM presenta Ionix Trust Verify, una plataforma tecnológica que combina diferentes mecanismos para comprobar la identidad de las personas. El procedimiento para el usuario consiste en fotografiar su documento y tomarse una selfie. Mientras tanto, el sistema analiza la autenticidad documental, la biometría facial y la prueba de vida, además de revisar señales relacionadas con el dispositivo, la dirección IP y el correo electrónico. La plataforma también contrasta información con fuentes oficiales y emite decisiones de aprobación, rechazo o revisión manual.
Mario Aranda, director general de IONIX LATAM, señala que ninguna verificación aislada permite garantizar que una identidad sea legítima. Un documento aparentemente válido puede estar siendo utilizado por otra persona y una fotografía puede haber sido manipulada mediante inteligencia artificial. También existen señales adicionales, como dispositivos asociados a múltiples cuentas, conexiones mediante VPN, correos electrónicos recién creados y solicitudes repetitivas. La combinación de estos indicadores permite evaluar el contexto de cada operación y detectar comportamientos que podrían representar riesgos.
La solución incorpora el motor de Regula Forensics, especializado en análisis documental y con una base superior a 16.000 plantillas de documentos. También integra biometría facial, prueba de vida con certificación iBeta niveles 1 y 2 bajo la norma ISO/IEC 30107-3, validación de fuentes oficiales y análisis de comportamiento digital. Cada proceso conserva información sobre los resultados de las verificaciones, puntajes, fecha, hora y motivos de aprobación o rechazo, lo que facilita la trazabilidad de las decisiones adoptadas por las organizaciones.
Otro componente relevante es la posibilidad de ajustar los controles según el nivel de riesgo de cada operación. Una entidad financiera puede establecer verificaciones diferentes para abrir una cuenta, autorizar una transferencia de alto valor o modificar información sensible. Si aparece un ataque concentrado en determinado canal, la compañía puede reforzar las medidas únicamente en ese proceso, sin imponer restricciones innecesarias a todos sus usuarios. Las reglas y los umbrales pueden modificarse desde un panel de administración, sin requerir un nuevo desarrollo tecnológico.
La plataforma puede utilizarse en procesos de apertura de cuentas, solicitud de créditos, emisión de tarjetas, contratación de seguros, recuperación de cuentas, firmas digitales y control de acceso, entre otros. Su aplicación comprende sectores financieros, telecomunicaciones, comercio electrónico, salud, educación e inmobiliario. IONIX tiene presencia en Chile, México, Colombia y Perú, y su solución Verify cuenta con clientes en 3 mercados latinoamericanos. En un entorno donde aumentan las operaciones remotas, fortalecer la verificación de identidad se convierte en una condición esencial para construir confianza digital.
