La Policía Nacional advirtió sobre la reactivación de modalidades de estafa digital que afectan a ciudadanos que comercializan productos y servicios mediante redes sociales y plataformas virtuales. Aunque no se trata de prácticas nuevas, los delincuentes han ajustado sus estrategias para generar confianza en las víctimas, simular transacciones legales y concretar engaños económicos, especialmente en negociaciones realizadas a distancia o con intermediación tecnológica sin verificación directa.
Una de las modalidades identificadas es la conocida como cheque sin fondos. En este caso, el estafador consigna un título valor en la cuenta de la víctima y el sistema bancario notifica su recepción, generando la apariencia de pago. Sin embargo, los recursos no están disponibles hasta finalizar el proceso de canje, lo que permite que el delincuente obtenga el bien antes de que el banco confirme la inexistencia de fondos.
Las autoridades han detectado que esta práctica se presenta con mayor frecuencia los jueves, viernes o en fines de semana con puente festivo. Los delincuentes aprovechan los tiempos del sistema financiero y los días no hábiles para sostener la apariencia de legalidad mientras se concreta la entrega del producto, de modo que solo al inicio de la semana siguiente la entidad bancaria informa que el dinero nunca fue abonado.
Otra modalidad recurrente es el llamado falso Nequi u otras transferencias simuladas. El delincuente envía comprobantes digitales adulterados que aparentan una transacción exitosa. La víctima, confiando en la imagen recibida y sin verificar directamente con la entidad financiera la disponibilidad real del dinero, procede a entregar la mercancía o prestar el servicio, materializando así el fraude sin posibilidad inmediata de reversión.
En muchos casos, las negociaciones se desarrollan completamente en línea, evitando encuentros presenciales. Los estafadores suelen rechazar descuentos para aparentar solvencia económica y, en transacciones relacionadas con vehículos u objetos de alto valor, incluso se ofrecen a adelantar trámites administrativos como estrategia para reforzar la credibilidad del engaño y acelerar la entrega del bien negociado.
Las cifras reflejan la persistencia de este delito. Durante 2025 se realizaron 62 capturas por estafa, mientras que en lo corrido de 2026 se han efectuado cinco detenciones asociadas a estas prácticas. En cuanto a los casos reportados, se registraron 7.584 denuncias en 2025 y 168 en lo que va del presente año, lo que mantiene en alerta a las autoridades.
Frente a este panorama, la Policía recomienda confirmar directamente con las entidades financieras que los recursos estén efectivamente disponibles antes de entregar cualquier producto. También insiste en no confiar en pantallazos, mensajes o comprobantes digitales sin validación oficial y evitar despachos de mercancía durante fines de semana o festivos cuando no exista verificación bancaria plena.
Las autoridades reiteraron la importancia de privilegiar transacciones presenciales en lugares seguros, especialmente cuando se trate de bienes de alto valor, y denunciar oportunamente cualquier hecho sospechoso a través de la línea 123 o ante la Fiscalía. La prevención, la verificación rigurosa de los pagos y la denuncia ciudadana siguen siendo herramientas clave para proteger el patrimonio frente al fraude digital.
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Bogota
