Un nuevo informe basado en datos independientes de Chainalysis y TRM Labs reveló que el uso ilícito de criptomonedas en exchanges centralizados alcanzó en 2025 su nivel más bajo registrado. De acuerdo con ambas firmas, solo entre el 0,018% y el 0,023% del volumen transado por las siete mayores plataformas del mundo provino o tuvo destino en billeteras vinculadas a actividades ilícitas. Se trata de un indicador sin precedentes en la industria, impulsado por avances tecnológicos y por políticas más estrictas de cumplimiento.
El análisis destaca a Binance como el exchange con mejor desempeño a escala global. Según Chainalysis, apenas el 0,007% del volumen negociado en la plataforma en junio de 2025 tuvo exposición directa a fondos ilícitos, un porcentaje más de 2,5 veces menor al promedio del resto de las grandes competidoras. TRM Labs llegó a conclusiones similares, señalando una tasa de exposición aproximadamente 30% inferior frente al mercado. Estos resultados adquieren mayor relevancia considerando la magnitud del volumen operado por Binance.
Para entender la dimensión de estas cifras, el informe explica que la “exposición directa” corresponde a la proporción del volumen total de una plataforma que se conecta de manera inmediata con billeteras identificadas como parte de delitos financieros, incluyendo ransomware, sanciones, estafas y hackeos. La transparencia de la blockchain permite rastrear esos flujos con precisión, convirtiendo a este indicador en una herramienta clave en la evaluación de riesgos. Tasas extremadamente bajas son evidencia de sistemas sólidos de prevención y monitoreo.
Aunque la narrativa pública suele asociar criptoactivos con actividades ilícitas, los datos muestran un panorama muy distinto. Según el Global Financial Crime Report 2024 de NASDAQ, el sistema financiero tradicional movió 3,1 billones de dólares en fondos ilegales en 2023. Estimaciones de la ONU y el FMI indican que entre el 2% y el 5% del PIB global se lava anualmente a través de bancos, transferencias y mecanismos convencionales. En contraste, la exposición ilícita anual combinada de los mayores exchanges cripto es menor a 10 mil millones de dólares.
Esta brecha también ha sido reconocida por gobiernos. En su informe de 2025 Strengthening American Leadership in Digital Financial Technology, la Casa Blanca concluyó que el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo a través de activos digitales “permanece muy por debajo” del registrado en sistemas financieros tradicionales. En este contexto, el avance de Binance entre 2023 y 2025 resulta aún más relevante: la plataforma redujo su exposición directa entre 96% y 98%, una mejora que supera ampliamente el ritmo promedio del sector.
El análisis subraya que este progreso está asociado a evoluciones estructurales del ecosistema cripto. La trazabilidad de la blockchain, unida a tecnologías avanzadas de monitoreo y a la profesionalización del cumplimiento, ha permitido a exchanges y autoridades detectar y frenar con mayor eficacia las operaciones ilícitas. Hoy, el volumen ilegal dentro del ecosistema digital representa una fracción mínima de las transacciones globales, muy por debajo de los montos observados en canales financieros tradicionales.
Para explicar sus resultados, Binance detalla un modelo de seguridad basado en múltiples capas. La compañía cuenta con más de 1.280 especialistas dedicados a compliance, investigaciones y gestión de riesgos, equivalentes al 22% de su fuerza laboral. Además, invierte cientos de millones de dólares al año en tecnologías de verificación de identidad, análisis de transacciones con IA y herramientas de machine learning, lo que fortalece la detección temprana y reduce los falsos positivos.
Otro componente clave es la cooperación internacional. Binance ha respondido más de 240.000 solicitudes de autoridades y desarrollado más de 400 capacitaciones para investigadores en todo el mundo. Como miembro fundador de Beacon Network y del programa global T3+ junto a Tether, TRON y TRM Labs, participa en iniciativas para congelar fondos ilícitos en tiempo real. Estas alianzas fortalecen la capacidad del ecosistema para responder colectivamente frente al crimen financiero.
La combinación de infraestructura tecnológica avanzada, inversión sostenida y colaboración interinstitucional ha permitido a Binance posicionarse como líder en seguridad cripto. Los nuevos datos confirman que, lejos de ser un refugio para el delito, los exchanges centralizados avanzan en estándares de cumplimiento que superan incluso a sistemas financieros tradicionales. Un mensaje contundente para una industria que sigue evolucionando hacia mayores niveles de transparencia y confianza global.
